Search
Close this search box.

NETTIKASINOIDEN KYC-PROSESSI: Näin tunnistaudut kasinolla

Yksi informatiivisista oppaistamme, joiden tarkoituksena on opettaa ja jakaa sinulle kasinotietoutta

Olet ehkä jo saattanut pelata nettikasinoilla ja yllättynyt siitä, että kasino on kesken kaiken pyytänyt sinua vahvistamaan pelitilisi. Kyseinen toimenpide on pelaajan kannalta todella tylsän tuntuinen, mutta kasinon puolelta se on pakollinen. Tätä toimenpidettä ei siis tule pelästyä tai alkaa välttelemään millään lailla, sillä nettikasino joutuu suorittamaan sen vain siksi, että se noudattaa lakia ja siltä vaadittuja toimenpiteitä. Miten nettikasinoiden KYC-prosessi sitten käytännössä sujuu? Tämä opas kertoo sinulle kaiken askel askeleelta.

kyc-prosessi selitettynä

Lyhyt yhteenveto

Artikkeli käsittelee nettikasinoiden KYC-prosessia, joka on lakisääteinen menetelmä asiakkaiden tunnistamiseksi ja varmistamiseksi turvallisuuden ja lainsäädännön noudattamisen takaamiseksi. Prosessi käynnistyy usein, kun pelaaja rekisteröityy kasinolle tai haluaa nostaa suuria summia rahaa. Se sisältää henkilötietojen keräämisen, henkilöllisyyden, osoitteen ja maksutavan todentamisen sekä tarvittavien asiakirjojen lähettämisen ja tarkistamisen. 

KYC-prosessi estää rikollista toimintaa, kuten rahanpesua, ja kasinot käyttävät edistyneitä tietoturvamenetelmiä tietojen suojaamiseksi. Prosessin hitaus voi johtua puuttuvista asiakirjoista tai kasinon resurssipulasta, ja pelaajia kehotetaan valitsemaan lisensoidut kasinot turvallisuuden takaamiseksi.

Tämän yhteenvedon meille kirjoitti ChatGPT.

Mikä on KYC-prosessi?

KYC on lyhenne sanoista Know Your Customer. Suomeksi se tarkoittaa “tunne asiakkaasi”. Kasinon siis tulee lain mukaan tunnistaa omat asiakkaansa, ja tätä tunnistamisprosessia kutsutaan sanalla KYC-prosessi.

KYC-prosessi ei koske ainoastaan nettikasinoita, vaan myös monia muita yrityksiä, kuten pankkeja, rahoitusyhtiöitä, kiinteistönvälittäjiä ja lakitoimistoja. Tätä prosessia ei siis voi kiertää millään lailla, mutta joskus prosessi tulee vasta eteen, jos onnistut voittamaan kasinolta suuremman voiton ja haluat kotiuttaa yli 2 000 euroa kerralla. Tämä raja ei kuitenkaan ehdi tulla vastaan kaikilla kasinoilla, vaan joskus kasino pyytää hoitamaan prosessin alta pois vaikkei voittoja olisi ehtinytkään kertyä paljon.

Kuinka KYC-prosessi etenee askel askeleelta

Pelitilin vahvistaminen tapahtuu aina nettikasinon vaatimalla tavalla, ja jokaisella kasinolla prosessi on hieman erilainen. Tässä on kuitenkin yleisimmät asiat, jotka kuuluvat prosessiin:

Pikakasinoiden KYC-prosessi

Pikakasinoilla pelitilin vahvistaminen ei yleensä ole tarpeen. Tämä johtuu siitä, että pikakasinot tunnistavat pelaajat automaattisesti ensimmäisen talletuksen yhteydessä, kun talletus tehdään verkkopankkitunnuksilla.

Milloin pelitili sitten täytyy vahvistaa pikakasinolla, vai onko se edes tarpeellista? Pelitilin vahvistaminen tulee ajankohtaiseksi, jos voitat suuremman summan rahaa ja haluat kotiuttaa sen. Jos summa ylittää 2 000 euroa, sinun tulee tunnistautua kasinolle KYC-prosessin mukaisesti toimittamalla tarvittavat dokumentit.

Perinteisten nettikasinoiden KYC-prosessi

Perinteiselle nettikasinolle kirjautuminen eroaa pikakasinoista. Sinun täytyy täyttää rekisteröitymislomake, joka yleensä sisältää perustiedot, kuten nimesi, sähköpostiosoitteesi ja salasanan. Verkkopankkitunnuksia ei käytetä tunnistautumiseen, ja kasino voi pyytää sinua suorittamaan KYC-prosessin milloin tahansa ennen kuin voit jatkaa pelaamista.

Jos haluat pelata ilman keskeytyksiä ja saada kotiutukset nopeasti pankkitilillesi, on suositeltavaa suorittaa KYC-prosessi oma-aloitteisesti mahdollisimman aikaisessa vaiheessa.

Tunnistautumiseen vaadittavat nettikasino dokumentit

Nettikasinot vaativat erilaisia dokumentteja voidakseen tunnistaa pelaajansa. Kasino saattaa pyytää jotakin muuta dokumenttia kuin tässä luetellut, mutta tämä on täysin kasinokohtaista. Löydät usein nettikasinon pelitilisi kautta välilehden tarvittaville dokumenteilla, ja usein dokumentit voidaan toimittaa myös lataamalla ne tämän välilehden kautta. Tässä on esiteltynä muutamia yleisimpiä dokumentteja, joita nettikasinot tarvitsevat tunnistaakseen sinut.

Henkilöllisyyden todentaminen

Kasino pyytää sinua todistamaan henkilöllisyyteesi, jonkin henkilöllisyystodistuksen kautta. Se voi olla esimerkiksi:

Sinun tulee ottaa kuva jostakin yllämainitusta henkilöllisyystodistuksesta, ja usein molemmilta puolin. Kasino saattaa haluta vielä sinut kuvaan mukaan, jotta se voi varmistaa todistuksen kuuluvan sinulle. Muista myös, että kuvan tulee olla selkeä, mitään kohtia ei saa peittää ja todistus ei saa olla vanhentunut.

Pysyvän osoitteen todentaminen

Kasino voi pyytää sinua todistamaan pysyvän osoitteesi. Se onnistuu lähettämällä heille jonkin dokumentin, kuten laskun, jossa näkyy sinun nimesi ja osoitteesi. Tämä lasku voi olla:

Tämän asiakirjan tulee olla hyvälaatuinen, eikä mitään oleellisia tietoja saa peittää. Kaikkien tietojen, kuten nimen ja osoitteen, tulee olla helposti luettavissa. Lisäksi asiakirjan tulee olla enintään 3–6 kuukautta vanha.

Maksutavan todentaminen

Nettikasino pyytää sinua yleensä todentamaan sen, että käyttämäsi maksuväline on sinun omasi. Usein se pyytää esimerkiksi todistamaan luottokortin kuuluvuuden sinulle.

Tämä onnistuu toimittamalla nettikasinolle kuvan luottokortistasi sekä etu- että takapuolelta. Varmista, että kortin etupuolella ensimmäiset kuusi ja viimeiset neljä numeroa ovat näkyvissä, mutta peitä keskimmäiset numerot. Ota myös kuva luottokortin takapuolesta, ja peitä CVC/CVV-koodi turvallisuussyistä. Kuvien tulee olla selkeitä ja helposti luettavissa.

Miksi en voi toimittaa vain henkilötunnustani?

Vaikka jokaisella meistä on henkilötunnus, sen toimittaminen nettikasinolle ei valitettavasti riitä. Henkilötunnukset ovat maakohtaisia, eli esimerkiksi Ruotsiin muutettaessa tarvitsisit uuden ruotsalaisen henkilötunnuksen.

Euroopassa tai sen ulkopuolella ei ole yhteistä rekisteriä tai standardia henkilötunnuksille, ja tästä syystä nettikasinot pyytävät aina kuvan passista tai virallisesta henkilökortista. Vaikka henkilötunnuksen toimittaminen riittäisi, sinun täytyisi silti erikseen vahvistaa maksutapasi ja osoitteesi.

Kuinka dokumentit toimitetaan kasinolle

Dokumenttien toimittaminen vaihtelee jonkin verran kasinoiden välillä. Useimmiten kasinolla on oman pelitilin puolella välilehti, josta löytyy kaikki tarvittavat dokumentit. Ne voidaan myös ladata juuri tätä kautta. Tämä välilehti löytyy kasinolta usein nimellä pelitilin vahvistaminen, dokumentit tai omat asiakirjat.

Jos kasinolla ei ole tällaista välilehteä, etkä löydä paikkaa dokumenttien toimittamiselle, kannattaa tiedustella asiaa kasinon asiakaspalvelusta. Muita väyliä dokumenttien toimittamiselle voi olla esimerkiksi sähköposti. Jos lähetät dokumentit sähköpostitse, varmista, että kasino on toimittanut ohjeet tietoturvallisen lähetyksen varmistamiseksi.

Miksi KYC-prosessi on pakollinen?

Nettikasinoiden KYC-prosessi on pakollinen monista eri syistä, jotka liittyvät niin turvallisuuteen kuin lainsäädäntöön. Yksi nettikasinoille annetuista säännöistä on se, että sen tulee tunnistaa asiakkaansa silloin, jos tämän rahansiirrot ylittävät 2 000 euron rajan. Tämä sääntö on peräisin kasinoiden lisensoijalta, joka valvoo kasinon toimintaa ja varmistaa, että se toimii lainmukaisesti.

Jotkut lisensoijat, kuten MGA, kuitenkin vaativat kasinoa tunnistamaan pelaajansa vähintään nimen, syntymäajan ja osoitteen perusteella, vaikka rahansiirrot eivät liikkuisikaan suurissa summissa.

Miksi sitten KYC-prosessi on pakollinen? Kukaan ei pyydä pelaajia tunnistautumaan ja toimittamaan dokumentteja vain kiusan vuoksi, vaan tällä pyritään estämään mahdolliset väärinkäytökset ja kaikki rikollinen toiminta, kuten rahanpesu ja mahdollinen terrorismin rahoittaminen. Kasinon pelitiä voidaan nimittäin joissakin tapauksissa pyrkiä käyttämään rikolliseen toimintaan, ja näiden toimien avulla tätä väärinkäytöstä yritetään estää.

Miksi KYC-prosessissa kestää?

KYC-prosessissa voi kestää toisella nettikasinolla vain muutama tunti, kun taas toisella kasinolla prosessi voi viedä huomattavan kauan aikaa, jopa muutamasta päivästä viikkoon. Mutta mitä jos prosessiin on kulunut jo huomattavan kauan aikaa, eikä kasino ole vieläkään hyväksynyt dokumentteja? Silloin syynä voi olla jokin seuraavista:

Jos olet omasta mielestäsi toimittanut kaikki pyydetyt dokumentit kasinolle, eikä niissä ole puutteita, mutta prosessissa tuntuu kestävän liian kauan, kannattaa ehdottomasti ottaa yhteys kasinon asiakaspalveluun. Tällöin saat varmuuden siitä, että asia etenee, eikä sinulta odoteta muita toimia.

Mitä jos nettikasino ei hyväksy dokumenttejani?

Joskus saattaa tulla eteen tilanne, että kasino ei hyväksy toimittamiasi dokumentteja, eikä näin ollen pysty vahvistamaan pelitiliäsi. Olet saattanut omasta mielestäsi toimittaa dokumentit juuri oikein, mutta siitä huolimatta ne eivät vastaa kasinon odotuksia. Toimi tässä tapauksessa seuraavalla tavalla:

Jos olet varma, että kaikki ylläoleva on kunnossa, mutta kasino ei suostu vahvistamaan pelitiliä edelleenkään, ota yhteyttä kasinon asiakaspalveluun. Jos et saa apua asiakaspalvelun kautta, voit ottaa yhteyttä kasinon lisenssin myöntäneeseen viranomaiseen. He voivat usein auttaa sinua, mikäli kasino ei ole yhteistyökykyinen. Tästä syystä on aina tärkeää valita lisensoitu kasino.

Onko nettikasinoiden KYC-prosessi turvallinen?

Nettikasinoiden KYC-prosessi on suunniteltu olemaan turvallinen ja suojaamaan pelaajien henkilökohtaisia tietoja. Turvallisuutta varmistetaan käyttämällä edistyneitä salaustekniikoita, kuten SSL-salausta, ja varmistamalla, että kaikki tietoliikenne tapahtuu suojatun HTTPS-protokollan kautta. Kasinot noudattavat tiukkoja tietosuojakäytäntöjä, jotka täyttävät kansainväliset standardit ja lainsäädännön vaatimukset. Pelaajien henkilötiedot käsitellään luottamuksellisesti ja säilytetään turvallisesti suojatuilla palvelimilla.

Lisäksi nettikasinot ovat kehittäneet vakiintuneita toimintatapoja ja prosesseja KYC-prosessin turvalliseksi toteuttamiseksi, ja monilla on omat sisäiset valvontajärjestelmät. Kolmannen osapuolen tarkastukset ja sertifioinnit lisäävät luotettavuutta ja varmistavat, että tietoturvakäytännöt ja järjestelmät ovat ajan tasalla. Pelaajien tulee myös noudattaa hyviä tietoturvakäytäntöjä, kuten vahvojen salasanojen käyttöä ja henkilökohtaisten tietojen pitämistä luottamuksellisina.

Jotta KYC-prosessi olisi kasinon puolelta näinkin turvallinen kuin äsken kuvattu, tulee sinun aina valita kasino huolella. Älä koskaan pelaa esimerkiksi lisensoimattomalla nettikasinolla, sillä kasinon turvallisuudesta ei vastaa kukaan. Käytä siis aina jonkin verran aikaa, jotta löytäisit parhaat nettikasinot, joilla pelata.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. Pakolliset kentät on merkitty *

Lue myös seuraavat oppaat

Älä koskaan missaa bonusta tai uuden kasinon julkaisua!

Tilaa yksi uutiskirjeistämme

spinsup-logo
SpinsUP
possu logo
Possu Casino
ursa-casino-logo
Ursa Casino
wild tokyo -logo
500 € ja 250 IK
Scarabet logo
200 € ja 200 IK
Fresh Casinon logo
300 € bonus